FAとしての知識を活かすならIFA転職
大手金融業者からの独立
日本ではまだあまり馴染みがありませんが、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）と呼ばれる職種があります。
IFAは、従来のファイナンシャルアドバイザーと同じように、金融関連のサービスについてのアドバイスを行います。多くのファイナンシャルアドバイザーが証券会社や銀行などに所属しているのに対し、IFAは証券会社や銀行と業務提携を結ぶことはあっても、あくまでも独立した立場で業務を行うのが特徴です。とはいえ、現在IFAとして働いている人の多くは、元証券マンや銀行員といったキャリアを持っています。
つまり、既存の金融機関に所属してキャリアを積んだのちに、IFAに特化して独立・転職するというパターンが多くみられるのです。大手の証券会社や銀行でのキャリアといえば、高収入・高知名度であることが予想されますが、それらのキャリアを捨ててまでIFA転職をするのはなぜなのでしょうか。
IFAとして転職するには
IFA転職をした人たちの多くが、理由として挙げるのは「前職の営業方針に疑問を持った」というもの。
ファイナンシャルアドバイザーの役割は、顧客のメリットとなるように金融関連サービスのアドバイスをすることにありますが、特定の企業に所属するファイナンシャルアドバイザーの場合はどうしても企業の利益を優先する形でしか顧客に対してアドバイスができないことが多いため、と考えられます。
ファイナンシャルアドバイザーとしての知識や経験を生かしながら、真に顧客のためになる仕事をするには、企業に所属しない独立系ファイナンシャルアドバイザー＝IFAである必要があるのです。IFA転職をする場合の方法としては、フリーランスの個人事業主として開業する方法と、複数のIFAをサポートしてくれるIFA法人に属する形で活躍する方法があります。
個人事業主として開業する場合には、証券会社や金融商品販売会社と業務提携契約を結び、販売実績に応じた報酬を受け取ります。IFA法人に属する場合はIFA法人から実績に応じた報酬を受け取ることになります。