金融サービスに関するサポートを行う
独立系ファイナンシャルアドバイザーという立場
金融、つまりお金に関することは、誰にとっても身近で関心が高いものであるはず。
しかし、金融に関わるさまざまなサービスやしくみは、用語が難しかったり、流れが複雑だったりと、わかりにくいことも多々あります。そのため、金融に関わるさまざまな事柄をアドバイスしてくれる「金融アドバイザー」と呼ばれる人たちが存在します。金融アドバイザーの多くは証券会社や銀行に所属し、金融関連のサービスを利用したい人たちのサポートにあたります。
金融アドバイザーの中で、IFAと呼ばれる業態があります。IFAはIndependent Financial Advisorの略称で、日本語では「独立系ファイナンシャルアドバイザー」などと呼ばれます。多くの金融アドバイザーが証券会社や銀行に属しているのに対し、IFAは既存の金融機関とは独立した立場にあります。
仕事内容は、市場動向の分析や資産配分へのアドバイス、株・債権・投資信託などの金融商品の説明やその販売仲介などです。
IFAのサポートを受けるには
さきほど、IFAは証券会社や銀行に属さないと述べましたが、金融商品の説明や販売仲介を行うIFAは、証券会社と業務委託契約を結んでいます。
複数の証券会社と契約を結ぶこともできます。そのため一見すると証券会社に属しているように感じられるかもしれませんが、IFAが特定の証券会社の販売方針を指示したりすることはなく、あくまでもIFA独自の経営の独立性を保っています。
日本ではIFAという存在はまだ認知度はそれほど高くありませんが、アメリカなどではIFAは医師や弁護士に並ぶほどの認知度があります。医師や弁護士にお世話になるのと同じように、金融に関するサポートをIFAから受けることで、臨機応変な金融サービスの活用ができるようになります。
IFAは、医師や弁護士を探すのと同様に、口コミやインターネットなどで探すことができます。また、あらかじめ登録されている複数のIFAの中から、要望に応じたIFAをマッチングさせてくれるサービスなどもあります。
