IFAの信頼度を高める資格の存在
IFAに必要なのはキャリア
独立系ファイナンシャルアドバイザー「IFA」は、いまや金融業界では必要不可欠な存在となりつつあります。金融商品・サービスの特徴をよく理解し、顧客の要望に合わせたアドバイスを行うのがIFAの仕事ですが、IFAになるにはどのような資格が必要なのでしょうか。
実はIFAには、はっきりとした資格があるわけではありません。ただし、金融商品を取り扱う業務内容であるため、金融商品を取り扱う者であることをあらわす「外務員」の資格は必要不可欠となっています。IFAとして活躍するためには「外務員」の中でも、特に全ての商品を扱うことができる「一種外務員」の資格が望ましいでしょう。
またIFAとして働く人の多くは、一種外務員の資格に加え、金融業界で仕事をしていた経験を持っています。証券会社や銀行、保険代理店といった金融関連業の中で仕事をしていれば、金融商品やサービスに関する知識が豊富なので、IFAとして独立した時もさまざまな顧客の要望に合わせた金融商品・サービスのアドバイスが可能となります。
一種外務員資格のほかにも、取り扱う金融商品・サービスに関連する保険販売資格などもあれば、より幅広い金融商品・サービスのアドバイスが可能となります。
IFAとFP資格
IFAとよく似た存在として、FPこと「ファイナンシャルプランナー」があります。
FPの資格は日本FP協会のFP技能士試験や一般社団法人金融財政事業研究会のFP技能試験で得ることができます。ファイナンシャルプランナーはライフスタイルに応じた資金計画を立てる（＝ライフプラン設計をする）ことが目的ですが、IFAの場合は具体的な金融商品やサービスを紹介し、顧客の資金運用に最適な金融・サービスを紹介するのが目的となります。
IFAになるために、FP資格は絶対に必要！というわけではありませんが、顧客のライフスタイルに合わせた資産運用を考える上では、FP資格は持っておいて損はありません。
IFAに明確な資格がない分、FP資格を持っておくことで、顧客からの信頼を高められる可能性もあります。