特定の企業に属さないIFAのアドバイス
資産運用をしたいなら…
資産運用を考える時、多くの人が真っ先に思い浮かべるのは銀行や証券会社などの金融機関だと思います。実際、多くの人が銀行や証券会社のサービスを利用して資産を運用しています。
しかし、銀行や証券会社のサービスは実にたくさんの種類があり、内容もさまざまです。そのため、自分の状況にぴったり合った金融商品を見つけるには、かなり幅広い金融の知識がないと難しいのではないでしょうか。本当はもっと最適な金融商品があるのに、なんとなく普段利用している銀行や証券会社のサービスを選んでしまった…というケースも、案外多いと言われています。
そこで、たくさんある金融商品の中から、最も適した商品を選択・活用する術を教えてくれるのが、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）という存在です。
IFAのサポートを受けるには
さきほど、IFAは証券会社や銀行に属さないと述べましたが、金融商品の説明や販売仲介を行うIFAは、証券会社と業務委託契約を結んでいます。複数の証券会社と契約を結ぶこともできます。
そのため一見すると証券会社に属しているように感じられるかもしれませんが、IFAが特定の証券会社の販売方針を指示したりすることはなく、あくまでもIFA独自の経営の独立性を保っています。日本ではIFAという存在はまだ認知度はそれほど高くありませんが、アメリカなどではIFAは医師や弁護士に並ぶほどの認知度があります。
医師や弁護士にお世話になるのと同じように、金融に関するサポートをIFAから受けることで、臨機応変な金融サービスの活用ができるようになります。IFAは、医師や弁護士を探すのと同様に、口コミやインターネットなどで探すことができます。
また、あらかじめ登録されている複数のIFAの中から、要望に応じたIFAをマッチングさせてくれるサービスなどもあります。